申请人未通过尽职审核时会发生什么

对于多数申请人而言，未通过尽职审核是投资入籍申请所能产生的最糟糕的结果，也是被理解得最少的一个环节。档案被拒的原因、决定形成的程序，以及随之而来的种种后果，远比围绕「尽职审核」一词所产生的笼统焦虑更为具体、更为有界。

本文是我们「背景调查」系列的第二篇，紧接政府如何开展背景调查一文。本文旨在说明申请人未通过审核时实际会发生什么，相关内容引自我们与圣基茨和尼维斯投资入籍主管部门时任负责人 Les Khan 先生的对谈， Khan 先生曾任职于尽职审核服务商 IPSA，担任尽职审核总监。

拒批的两类实质性事由

申请未能通过背景调查，实质性事由仅有两类。

**安全风险。**与恐怖主义、有组织犯罪、被制裁实体直接或间接的关联，或任何足以危及授予国及其盟友安全的活动。这是一道绝对的界限。

**声誉风险。**虽然不构成安全威胁，但相关行为或交往会损害所授予国籍的声誉。这一类需结合具体情境作出判断，绝大多数拒批都出现在这一区间。

除此之外的所有事项，例如文件错漏、材料缺失、资金来源不清，皆属可补救范畴。而上述两类则不属于。

刑事记录与民事案件的处理方式有所不同

刑事定罪是引起重点关注的事由，必将接受细致审查。罪行的性质、发生时间、所反映的品行，以及此后发生的情况，都将被纳入考量。但公共记录中的定罪信息无法被隐藏，任何试图隐瞒的做法只会让结果更糟。

民事案件的处理方式则有所不同。民事事项需要披露与说明，但不会直接导致拒批。主管部门及其技术委员会会审视事项的实质，而非仅看是否存在立案。

决策过程是怎样的

当申请人被认定构成安全风险时，拒批是自动的。主管部门会作出拒批的建议，由政府委任的独立技术委员会在确认正当程序已得到遵循后，再次确认该决定。实务上不存在上诉路径，决定即为终局。

当申请人被认定构成声誉风险时，流程则不同。处理代理会被告知，并被要求提交可能改变判断的补充材料，必要时辅以相应宣誓声明。技术委员会会综合权衡所有材料，再作出决定。并非每一项声誉关切都会导致拒批，但要消除关切所需承担的举证负担是实实在在的，且落在申请人与其顾问肩上。

失败的实际代价

一次失败的申请所带来的后果，远不止那一份被拒的决定。该决定会在加勒比其他投资入籍主管部门之间正式或非正式地共享，这是一张联系紧密的信息网络。一位在圣基茨被拒的申请人，实务上几乎不太可能此后在安提瓜、格林纳达、多米尼克或圣卢西亚获得通过。失败会成为申请人永久档案的一部分。

正因如此，「预防」远比「补救」更值得投入。资深顾问的首要责任，是在申请递交之前就识别出可能导致失败的问题，并通过补充材料、主动披露，或在适当情形下拒绝接收档案，将这些问题加以处理。把工作做扎实的成本，永远低于一次失败的代价。

Khan 先生给申请人的建议

「请对代理保持完全坦诚，不要遗漏任何信息。我们终会查到，相比于您主动申报，等到尽职审核阶段才被我们查到，问题会大得多。请如实提供完整信息，包括您所经营的全部公司。我们将被要求解释您与这些公司的关系，以及它们对您资金来源与财富积累的影响。」

「公民身份是一项特权，并非一项权利。圣基茨和尼维斯的首要义务是对其现有公民负责，并确保任何新授予的公民身份不会危及国家与人民的安全和声誉。我们把每一份申请视为申请人、主管部门、代理与尽职审核服务商之间的关系。这必须是一段坦诚的关系。我们的目标，是让品行良好的申请人能够在及时、高效的轨道上获批。」

PassPro 的处理方式

任何投资入籍申请中最具影响力的单一决定，是由谁来经手。资深顾问机构会在递交之前很久就排查可能导致失败的风险点。我们让这些问题浮出水面、加以处理，并在极少数确实无法以干净方式准备的档案上，选择不予承接。把工作做扎实的成本，永远低于一次失败的代价。

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