Заявители иранского происхождения и программа гражданства за инвестиции Антигуа и Барбуды

Регулярный вопрос со стороны клиентов иранского происхождения, открыта ли для них программа гражданства за инвестиции Антигуа и Барбуды в принципе. Короткий ответ, да. Более полезный ответ, программа относит Иран к юрисдикциям из списка стран с ограничениями, и заявители иранского происхождения рассматриваются по особому набору условий, существенно отличающемуся от стандартного.

В этой статье приведены сами условия, описано, как они, как правило, выполняются на практике, и обозначено, где заявка требует индивидуального подхода, а не стандартного формата.

Список стран с ограничениями в контексте

Подразделение по гражданству за инвестиции Антигуа и Барбуды (CIU) ведёт список стран с ограничениями, определяющий порядок обработки заявок из ряда юрисдикций. Список не статичен. Он периодически пересматривается CIU совместно с международными партнёрами по комплексной проверке и обновляется, когда того требуют геополитические, санкционные или финансово-комплаенсные соображения. Иран находится в этом списке на протяжении всего срока действия программы.

Нахождение страны в списке не создаёт автоматического запрета. Оно формирует особую конструкцию правомочности: заявителям из таких юрисдикций не отказывают по умолчанию, однако они должны подтвердить на материалах досье, что те риски, на которые ориентирован список, к ним лично не относятся.

Условия правомочности для заявителей иранского происхождения

Стандартный формат участия для заявителей иранского происхождения опирается на две опоры: резиденцию и связи.

Постоянное проживание за пределами Ирана в течение определённого срока. CIU ожидает увидеть устойчивое долгосрочное проживание за пределами Ирана, как правило не менее пяти лет, в юрисдикции с независимо проверяемой иммиграционной, налоговой и банковской системой. Большинство клиентов иранского происхождения, достигающих порога правомочности, соответствуют этому условию благодаря длительному проживанию в странах ССАГПЗ (чаще всего в ОАЭ), в Великобритании, Европейском союзе, США или Канаде.

Подтверждаемые связи со страной фактического проживания. Одной только резиденции недостаточно. Из досье должно следовать, что экономическая, профессиональная и личная жизнь заявителя в полной мере перенесена в текущую юрисдикцию: активный трудовой договор или зарегистрированный бизнес, владение недвижимостью или долгосрочный договор аренды, налоговые декларации, обучение детей при наличии семьи, присутствие членов семьи. Чем последовательнее эта картина, тем устойчивее правомочная позиция.

Отсутствие действующих или недавних существенных деловых связей с Ираном. CIU прежде всего интересует, остаются ли благосостояние и текущая экономическая деятельность заявителя по-прежнему сосредоточены в Иране. Если клиент чисто вышел из иранских деловых активов за несколько лет до подачи и способен это документально подтвердить, позиция значительно сильнее, чем в случае продолжающегося притока доходов из иранских источников.

Гражданство третьей страны, при его наличии, укрепляет досье. Многие клиенты иранского происхождения уже располагают вторым гражданством (турецким, канадским, сент-люсийским, Вануату или иным), полученным до обращения в Антигуа. Это не заменяет требования к резиденции и связям, однако обеспечивает наличие дополнительной независимой юрисдикции, чьи системы комплексной проверки уже изучили заявителя, и подрядные фирмы CIU по комплексной проверке оценивают это благоприятно.

Документы, которые, как правило, потребуются

Помимо стандартного пакета документов, заявителям иранского происхождения следует подготовить:

• Подтверждение долгосрочного проживания за пределами Ирана: виды на жительство, их продления, а также записи о въездах и выездах за весь рассматриваемый период.
• Подтверждение связей со страной фактического проживания: трудовые договоры или коммерческие лицензии, свидетельства о праве собственности на недвижимость или долгосрочные договоры аренды, сертификаты налогового резидентства, счета за коммунальные услуги, а также документы об обучении детей при их наличии.
• Полную документацию по источнику средств, прослеживающую каждый доллар взноса, государственных сборов и консультативного гонорара до проверяемого и законного источника. Если средства проходили через несколько счетов или юрисдикций, цепочка движения должна быть восстанавливаемой полностью.
• В случае ранее существовавших иранских деловых активов: документы о выходе с указанными датами, договоры о продаже, документы о ликвидации, акты урегулирования, подтверждающие, что эти активы закрыты.
• Справки об отсутствии судимости из всех стран проживания за соответствующий период анализа, не только из страны рождения.

Банковский аспект

Заявители иранского происхождения сталкиваются с дополнительным слоем банковского контроля, не применяемым к прочим профилям. Банки-получатели на Карибах руководствуются рекомендациями OFAC и FATF в отношении входящих средств и рассматривают любую кажущуюся связь с Ираном, даже историческую, как сигнал, требующий усиленного анализа. Это не карательная мера, это структурная особенность международной корреспондентской банковской системы.

На практике это означает, что пакет документов по источнику средств должен выдерживать четыре последовательных слоя комплексной проверки: внутренний приёмочный анализ Государственного уполномоченного агента, проверку через World-Check и аналогичные коммерческие базы, работу подрядных внешних фирм комплексной проверки CIU и внутренний наблюдательный комитет CIU. Пакет, проходящий первый слой, но рассыпающийся на третьем, наиболее частый сценарий провала досье иранского происхождения, подготовленного без специализированной работы.

PassPro координирует взаимодействие с действующими банковскими партнёрами клиента на ранних этапах процесса, до принятия каких-либо обязательств, чтобы убедиться, что средства, предназначенные для заявки, способны пройти через принимающую инфраструктуру без трений.

Расширенный сбор за комплексную проверку

К заявителям из стран, входящих в список с ограничениями, применяется сбор за расширенную комплексную проверку (Enhanced Due Diligence, EDD), расположенный выше стандартного тарифа CIU. Величина устанавливается CIU и периодически корректируется. На момент написания она составляет порядка 25 000 долларов США для основного заявителя. Точная сумма подтверждается на этапе заключения договора, наряду с другими государственными и процессинговыми сборами.

EDD-сбор следует понимать как стоимость дополнительной верификационной работы, которую CIU и его партнёры выполняют по более сложному досье. Это не надбавка к самому взносу.

Как PassPro работает с досье иранского происхождения

Правомочность заявителя иранского происхождения не презюмируется. Она устанавливается до принятия каких-либо финансовых обязательств.

Наш порядок работы, оценить историю резиденции, структуру текущих связей, картину источника средств и наличие гражданства третьей страны с надлежащей глубиной, а затем письменно подтвердить соответствие требованиям программы. Если досье ещё не готово, потому что резиденция слишком недавняя или в цепочке источника средств остаются пробелы, которые можно закрыть со временем и дополнительной документацией, мы скажем об этом прямо и обозначим, что именно требуется изменить.

Это не программа, к которой следует подходить без индивидуального консультативного сопровождения. Шаблонный подход, работающий для заявителей без ограничений, не выдерживает многослойной комплексной проверки, которую CIU применяет к досье из юрисдикций, входящих в список с ограничениями.

Если вы хотели бы частно обсудить, подходит ли вам программа гражданства за инвестиции, свяжитесь со старшим консультантом PassPro.

Примечание: показатели в этой статье актуальны по состоянию на 25 августа 2016 г.. Для актуальных авторитетных данных см. нашу странице вариантов гражданства, официальные сайты государственных подразделений или обратитесь напрямую к старшему консультанту .