如何配合银行尽调，确保入籍申请顺利推进

无论是新开银行账户，还是尝试将资金汇至境外，我们都须遵守日益严格、复杂且不断更新的银行合规政策。

遵循 KYC 政策以及全球反洗钱与反恐怖主义融资（AML/CFT）的相关法规，是投资入籍申请成功推进的关键环节。

以下是 PassPro 的实务建议，帮助您配合银行的尽职调查要求，顺利完成投资资金的转账。

以配合的态度对待审查

各国政府与国家银行须以维护本国主权利益与公民未来福祉为优先。严密的尽职调查、稳健的风险管理与严格的监管实践，是投资入籍申请流程的应有之义。请预期会被审查，并愿意配合。

完整披露您的资金与财富来源

您须清楚披露您的资金与财富是否来源于：现任或历任受聘收入、过往或现行的创业活动、家族财富、近期资产处置或其他形式的收入。

申报您的资金路径

您须披露至少三家与您有业务往来的公司或人士、您业务活动开展的地理位置，以及您所参与的业务类型。此外，您还须申报您的资金存放或投资的形态 — 例如房地产持有、债券、股票、投资账户、储蓄账户、企业资产或个人固定资产。

自您本人的银行账户执行投资款转账

投资入籍申请表要求您提交一家您与之保持银行业务关系超过两年的国际知名银行的 12 个月对账单。您须提供您将用以向政府转账投资款的本人银行账户信息。

您须从入籍申请表中申报的同一银行账户执行投资款转账。请勿使用第三方银行账户 — 无论是家庭成员、朋友或商业伙伴的账户 — 向政府执行投资款转账，否则将引发额外的尽调负担，几乎必然延误您的申请。

准备好对大额交易作出说明

您须就银行对账单中的大额或无明显来源的交易作出可信说明，配以书面文件或宣誓书 — 在 AML/CFT 法规框架下，大额交易被视为明确的警示信号。

若您希望就投资入籍计划是否契合您的处境进行一次私下沟通，预约 PassPro 资深顾问沟通。