Как пройти банковские проверки, чтобы заявка на гражданство шла без задержек

Открываем ли мы новый банковский счёт или направляем средства за рубеж, нам приходится соблюдать всё более жёсткую, сложную и постоянно меняющуюся нормативную базу в области банковского комплаенса.

Соблюдение политик KYC, а также международных норм по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) является одним из ключевых элементов успешной заявки на гражданство за инвестиции.

Ниже изложены рекомендации PassPro о том, как соответствовать требованиям комплексной проверки банка и провести инвестиционный перевод спокойно и без сбоев.

Подходите к процессу с готовностью к сотрудничеству

Государства и национальные банки обязаны защищать суверенные интересы и будущее своих граждан. Серьёзная комплексная проверка, продуманное управление рисками и строгая регуляторная практика являются неотъемлемой частью процесса подачи заявки на гражданство за инвестиции. Будьте готовы соответствовать этим требованиям и делайте это охотно.

Полностью раскрывайте источник средств и источник благосостояния

Необходимо чётко указать, происходят ли ваши средства и благосостояние от текущего или прошлого трудового дохода, прежней или текущей предпринимательской деятельности, семейного состояния, недавней продажи активов или иных форм дохода.

Покажите движение средств

Потребуется раскрыть как минимум три компании или физических лица, с которыми вы ведёте дела, географию вашей коммерческой активности, а также характер этой деятельности. Дополнительно необходимо указать, в каких формах размещены ваши средства: объекты недвижимости, облигации, акции, инвестиционные и сберегательные счета, активы бизнеса или личные основные активы.

Проводите инвестиционный перевод со своего личного банковского счёта

Анкета на получение гражданства требует представить выписку за 12 месяцев из международно признанного банка, с которым у вас сохраняются банковские отношения более 2 лет. Вам необходимо указать реквизиты личного банковского счёта, с которого будет проводиться перевод инвестиционных средств в пользу государства.

Инвестиционный перевод должен быть выполнен именно с того счёта, который указан в анкете на гражданство. Не используйте счёт третьего лица: ни счёт родственника, ни друга, ни делового партнёра. Это создаёт дополнительную нагрузку на комплексную проверку и почти наверняка приведёт к задержке рассмотрения.

Будьте готовы пояснить крупные операции

Вы должны быть готовы дать обоснованное объяснение крупным или нестандартным операциям по выпискам с банковского счёта, с подтверждающими документами или письменным заявлением (аффидевитом). Крупные операции согласно нормам AML/CFT прямо относятся к индикаторам, требующим повышенного внимания.

Если вы хотели бы частно обсудить, подходит ли вам программа гражданства за инвестиции, свяжитесь со старшим консультантом PassPro.