كيف تَستجيبون لفحص المصارف لضمان طلب جنسية سلس
التحقّق من مصدر الأموال هو المحطّة التي تُبطئ فيها معظم طلبات الجنسية عن طريق الاستثمار. مَسار واضح لما يَطلبه المصرف، ولِمَ، وكيف تَستعدّون كي لا يَتباطأ الملفّ.
ردهة بنك أنيقة بأرضية رخامية.
سواء أَتَعلَّق الأمر بفتح حساب مصرفي جديد أم بمحاولة إرسال أموال إلى الخارج، يَتعيّن علينا الالتزام بسياسات امتثال مصرفية تَزداد صرامةً وتعقيداً وتَغيّراً.
ويُمثّل الالتزام بسياسات KYC، إلى جانب لوائح مكافحة غسل الأموال ومكافحة تَمويل الإرهاب على الصعيد العالمي (AML/CFT)، رُكناً جوهرياً في نجاح طلب الجنسية عن طريق الاستثمار.
في ما يلي إرشادات PassPro حول كيفية الاستجابة لمتطلّبات العناية الواجبة لدى المصرف وتَنفيذ تَحويل الاستثمار بسلاسة.
تَبَنَّوا روح التعاون
على الحكومات والمصارف الوطنية أن تَحمي مصلحتها السيادية ومستقبل مواطنيها أوّلاً. والعناية الواجبة المتينة، وإدارة المخاطر السليمة، والممارسات التنظيمية الصارمة، رُكن جوهري في عملية التقدّم للجنسية عن طريق الاستثمار. تَوقَّعوا ذلك وكونوا مستعدّين للتجاوب.
أَفصِحوا بالكامل عن مصدر أموالكم ومصدر ثروتكم
يَتعيّن عليكم الإفصاح بوضوح عمّا إذا كانت أموالكم وثروتكم تَعود إلى دخلكم من العمل الحالي أو السابق، أو إلى أنشطة ريادية سابقة أو راهنة، أو إلى ثروة عائلية، أو إلى بَيع أصول حديث، أو إلى أشكال دخل أخرى.
أَعلِنوا مسار أموالكم
سيَتوجّب عليكم الإفصاح عن ثلاث شركات أو أشخاص على الأقلّ تَتعاملون معهم، وعن المواقع الجغرافية لأنشطتكم التجارية، وعن طبيعة الأنشطة التجارية التي تُمارسونها. كذلك يَتعيّن عليكم الإعلان عن المكان الذي تُحفظ فيه أموالكم أو تُستثمر، كحيازات عقارية، وسندات، وأسهم، وحسابات استثمارية، وحسابات ادّخار، وأصول تجارية أو أصول شخصية ثابتة.
نَفِّذوا تَحويل الاستثمار من حسابكم المصرفي الشخصي
يَتطلّب نموذج طلب الجنسية تَقديم كَشف حساب مصرفي لاثني عشر شهراً من مصرف معترف به دولياً، تُحافظون معه على علاقة مصرفية منذ ما يَزيد على عامَين. ويَجب أن تُقدّموا تفاصيل الحساب المصرفي الشخصي الذي ستَستخدمونه لتَحويل أموال الاستثمار إلى الحكومة.
ويَجب أن تُنفِّذوا تَحويل الاستثمار من ذات الحساب المصرفي المُصرَّح به في نموذج طلب الجنسية. ولا تَستخدموا حساباً مصرفياً لطرف ثالث، لا حساب أحد أفراد العائلة، ولا الصديق، ولا الشريك التجاري، لتَنفيذ تَحويل الاستثمار إلى الحكومة، إذ إنّ ذلك قد يَجلب عبئاً إضافياً من العناية الواجبة، وسيُؤخّر طلبكم على الأرجح.
كونوا مستعدّين لشرح المعاملات الكبيرة
ستَكونون مُطالَبين بتَقديم تَفسير موثوق للمعاملات الكبيرة أو غير المُفسَّرة في كشوف حساباتكم المصرفية، بالمستندات أو بإقرار خطّي، إذ تُعدّ المعاملات الكبيرة من المؤشّرات الجلية بموجب لوائح AML/CFT.
إن رَغبتم في محادثة سرّية حول ما إذا كان برنامج الجنسية عن طريق الاستثمار يُلائم ظروفكم، تَواصلوا مع مستشار رفيع في PassPro.