Привести финансы в порядок до подачи заявки

Для большинства компаний в ОАЭ 2018 год начался с необходимости привести бухгалтерию в порядок к запуску НДС.

Однако порядок в финансах важен и по многим другим причинам, например, при подаче на визу или при оформлении легального второго гражданства.

Многие считают, что достаточно иметь нужную сумму наличными, чтобы инвестировать в программу гражданства за инвестиции, такую как программы Антигуа и Барбуды, Доминики, Сент-Китса и Невиса или Кипра.

Но со всеми крупными сделками всё устроено иначе: наличие средств для инвестиции не является вопросом, по-настоящему сложный вопрос состоит в доказательстве их происхождения.

Почему источник дохода так важен?

Бюджет для инвестиции в рамках второго гражданства начинается от 100 000 до 200 000 долларов США и может доходить до 2 миллионов евро, что делает это серьёзным финансовым вложением.

Страны, реализующие программы гражданства за инвестиции, обязаны убедиться, что средства, направляемые на инвестицию, получены законным и легальным путём. Это не подлежащее обсуждению условие одобрения.

В рамках строгих процедур комплексной проверки запрашиваются выписки с банковских счетов за последние 12 месяцев со всеми операциями, а также подтверждение источника средств и источника благосостояния.

Специалисты по комплексной проверке внимательно изучают банковские записи на предмет того, не выглядят ли какие-либо операции подозрительно: транзит средств через несколько счетов или валют, необычно крупные объёмы наличных, проходящих через счета, или необъяснимые внесения и снятия наличных могут расцениваться как признаки незаконной финансовой деятельности.

Эти операции могут быть совершенно правомерными, но отсутствие документального следа, объясняющего их, способно вызвать вопросы. Если заявитель ведёт преимущественно наличный бизнес, особенно на рынках, которые сейчас не регулируются, находятся под санкциями или ранее находились под санкциями, получение одобрения может оказаться сложнее.

Многим клиентам с преимущественно развивающихся рынков Африки, Ближнего Востока, стран СНГ и Индийского субконтинента, где бизнес ведётся в основном за наличные, важно понимать: задокументированный след, подтверждающий источник средств, имеет принципиальное значение.

Проведите аудит своих счетов

В условиях ужесточения процедур противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые теперь регулируют значительную часть мировой банковской и финансовой системы, мы неизменно объясняем клиентам, насколько важно поддерживать детальный, подтверждённый аудитом учёт финансовых операций, способный доказать их законность.

Для собственника бизнеса сертифицированный бухгалтерский учёт и аудит финансов компании позволяют располагать документами, подтверждающими, что все средства получены законно и не из подозрительных источников. Надёжный бухгалтерский учёт обеспечивает прозрачность и прослеживаемость, что необходимо для прохождения проверок благонадёжности, сосредоточенных на финансах.

В PassPro мы всегда даём исчерпывающие рекомендации по подготовке заявок, делимся пониманием меняющегося регулирования и помогаем снизить риск отказа. Наша команда успешно провела более 500 заявок по более чем 30 национальностям клиентов за свою практику. Мы знакомы с задачами, характерными для отдельных национальностей, и наш предыдущий опыт делает нас экспертами в их решении.

Хотели бы вы узнать больше о том, как подать заявку на второе гражданство и подготовить документы так, чтобы максимально повысить шансы на одобрение?

Если вы хотели бы частно обсудить, подходит ли вам программа гражданства за инвестиции, свяжитесь со старшим консультантом PassPro.