Mettre ses finances en ordre avant de déposer une demande

Pour la plupart des entreprises des Émirats arabes unis, 2018 a démarré avec la nécessité de mettre leurs comptes en ordre, à temps pour l’entrée en vigueur de la TVA.

Mais avoir ses finances en ordre est essentiel pour bien d’autres raisons — par exemple, déposer une demande de visa ou même de seconde citoyenneté légale.

Beaucoup de personnes pensent qu’il suffit de disposer de la trésorerie nécessaire pour investir dans un programme de citoyenneté par investissement comme ceux opérés par Antigua-et-Barbuda, le Commonwealth de la Dominique, Saint-Kitts-et-Nevis ou Chypre.

Mais pour tous les engagements financiers de cette ampleur, disposer des liquidités n’est pas le sujet : la véritable question, c’est de pouvoir justifier votre source de revenus.

Pourquoi la source de revenus est-elle importante ?

Le budget pour investir dans une seconde citoyenneté démarre entre 100 000 et 200 000 USD et peut atteindre 2 millions d’euros — un engagement financier significatif.

Les pays qui proposent des programmes de citoyenneté par investissement doivent s’assurer que les fonds utilisés pour l’investissement proviennent de sources légitimes et légales. C’est une exigence non négociable pour l’octroi de l’approbation.

Les procédures de diligence raisonnable strictes requièrent les relevés bancaires des 12 derniers mois listant l’ensemble des transactions, ainsi que les justificatifs de source de fonds et de source de patrimoine.

Les responsables de la diligence raisonnable examinent vos relevés bancaires afin de vérifier la présence d’activités suspectes — des fonds transitant par plusieurs comptes ou dans des devises différentes, des volumes de liquidités inhabituellement élevés circulant sur vos comptes, ou encore des dépôts et retraits d’espèces inexpliqués peuvent tous être interprétés comme des indicateurs d’activité financière illégale.

Même si ces activités peuvent être parfaitement légitimes, l’absence d’un parcours documentaire pour les expliquer pourrait soulever des questions. Si un candidat exerce une activité reposant principalement sur les liquidités, en particulier sur des marchés actuellement non réglementés, sanctionnés, ou ayant pu l’être par le passé, l’approbation peut s’avérer plus difficile.

Beaucoup de clients issus de marchés émergents — Afrique, Levant, pays de la CEI, sous-continent indien — où les activités fonctionnent principalement en liquidités, doivent comprendre que disposer d’un parcours documentaire attestant la source de leurs fonds est essentiel.

Faites auditer vos comptes

Avec le durcissement des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme qui régit désormais une grande partie du système bancaire et financier mondial, nous indiquons toujours à nos clients combien il est essentiel de tenir des registres détaillés et audités de leurs transactions financières, afin d’en démontrer la légitimité.

En tant que chef d’entreprise, faire certifier la comptabilité et auditer les finances de votre société vous permet de disposer des justificatifs nécessaires pour prouver que vos fonds ont été acquis légalement et non par des sources suspectes. Une comptabilité solide garantit transparence et traçabilité — éléments essentiels pour passer les vérifications d’antécédents centrées sur vos finances.

Chez PassPro, nous accompagnons en profondeur la préparation des dossiers, nous partageons notre lecture de l’évolution des réglementations, et nous vous conseillons sur la manière de réduire votre risque de refus. Au cours de leurs carrières, les membres de notre équipe ont traité avec succès plus de 500 demandes couvrant plus de 30 nationalités. Nous connaissons les difficultés rencontrées par certaines nationalités spécifiques, et notre expérience préalable nous rend particulièrement aptes à les résoudre.

Vous souhaitez en savoir davantage sur la manière de solliciter une seconde citoyenneté et de préparer vos documents pour maximiser vos chances d’approbation ?

Si vous souhaitez discuter en privé de l’adéquation d’un programme de citoyenneté par investissement à votre situation, contactez un conseiller senior chez PassPro.