ترتيب شؤونكم المالية قبل التقدّم بالطلب

بالنسبة إلى معظم الشركات في الإمارات، بَدأ 2018 بالحاجة إلى ترتيب حساباتها استعداداً لإطلاق ضريبة القيمة المضافة.

غير أنّ ترتيب الشؤون المالية أمر جوهري لأسباب أخرى كثيرة — مثل التقدّم للحصول على تأشيرات، بل والحصول على جنسية ثانية مشروعة.

يَظنّ كثير من الناس أنّ توفّر السيولة الكافية يَكفي للاستثمار في برنامج جنسية عن طريق الاستثمار، كتلك التي تُديرها دول مثل أنتيغوا وباربودا ودومينيكا وسانت كيتس ونيفيس وقبرص.

غير أنّه في كلّ الصفقات الكبرى، لا تَكون السيولة هي المسألة، بل إثبات مصدر الدخل.

لماذا يُعدّ مصدر الدخل بالغ الأهمّية؟

تَنطلق ميزانية الاستثمار في الجنسية الثانية بين 100,000 و200,000 دولار أمريكي وقد تَصل إلى 2 مليون يورو، الأمر الذي يَجعلها استثماراً مالياً جوهرياً.

ويَتعيّن على الدول التي تَعرض برامج الجنسية عن طريق الاستثمار أن تَتحقّق من أنّ الأموال المُستخدَمة للاستثمار قد جاءت بطُرق مشروعة وقانونية. وهذا شرط غير قابل للتفاوض لمنح الموافقة.

وتَستوجب إجراءات العناية الواجبة الصارمة كشف حسابات مصرفية للأشهر الاثنَي عشر الماضية تُبيِّن جميع المعاملات، وإثبات مصدر الأموال ومصدر الثروة.

ويَتفحّص ضبّاط العناية الواجبة سجلّاتكم المصرفية للتأكّد من خُلوّها من أيّ نشاطات تَبدو مريبة — كتَحريك الأموال عبر حسابات متعدّدة أو بعملات مختلفة، أو حجم سيولة كبير على غير المُعتاد، أو إيداعات وسحوبات نقدية غير مُبرَّرة، إذ يُمكن أن تُعدّ كلّها مؤشّرات على نشاط مالي غير مشروع.

وقد تَكون هذه النشاطات مشروعة تماماً، غير أنّ غياب أَثر ورقي يُفسِّرها قد يَطرح أسئلة. وإن كان المتقدّم يُدير عملاً يَعتمد في الغالب على النقد، لا سيّما في أسواق غير مُنظَّمة حالياً أو خاضعة لعقوبات أو سَبَق أن خَضَعَت لها، فقد يَكون الحصول على الموافقات أعسر.

ويَتعيّن على كثير من العملاء القادمين أساساً من أسواق نامية في إفريقيا وبلاد الشام ودول الكومنولث المستقلّة وشبه القارّة الهندية، حيث تَعمل الأنشطة التجارية أغلب الأحيان نقداً، أن يُدركوا أنّ توفّر أَثر ورقي يُثبت مصدر الأموال بالغ الأهمّية.

دَقّقوا حساباتكم

مع تَشَدّد إجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تَمويل الإرهاب التي تَحكم اليوم جزءاً واسعاً من عمل النظام المصرفي والمالي العالمي، نَنصح عملاءنا دائماً بمدى أهمّية الحفاظ على سجلّات مُفصَّلة ومُدَقَّقة لمعاملاتهم المالية لإثبات مشروعيتها.

وبصفتكم أصحاب أعمال، يَضمن لكم التدقيق المحاسبي المُعتمَد لشؤون الشركة المالية امتلاك الأوراق اللازمة لإثبات أنّ جميع أموالكم قد حُصِّلَت بصورة قانونية، لا من مصادر مريبة. والمحاسبة المتينة تَضمن الشفافية وقابلية التَتبّع — وهما جوهر اجتياز الفحوص الخلفية التي تُركّز على الشؤون المالية.

في PassPro، نُقدّم دوماً إرشاداً شاملاً في إعداد الطلبات، ونُطلعكم على التحوّلات التنظيمية، ونَنصحكم بكيفية تَقليل احتمال الرفض. وقد عالَجَ فريقنا بنجاح أكثر من 500 طلب يُغطّي أكثر من 30 جنسيةً عبر مساره المهني. ونحن مُلمّون بالتحدّيات التي تَواجهها جنسيات بعينها، وخبرتنا السابقة تَجعلنا متخصّصين في حلّها.

هل تَودّون معرفة المزيد عن كيفية التقدّم للجنسية الثانية وإعداد مستنداتكم لضمان أعلى فُرَص الموافقة؟

إن رَغبتم في محادثة سرّية حول ما إذا كان برنامج الجنسية عن طريق الاستثمار يُلائم ظروفكم، تَواصلوا مع مستشار رفيع في PassPro.