Как государства проводят проверку благонадёжности?

Каждая заявка CBI проходит многоуровневую комплексную проверку до одобрения. Стандарты высоки не случайно: они защищают целостность программы, безопасность нынешних граждан и репутацию паспорта на международной арене. Они также защищают добросовестных заявителей от того, чтобы общественное мнение объединяло их с теми, кто пытается злоупотребить этими программами.

Так этот процесс устроен на практике.

Четыре уровня комплексной проверки

Уровень 1: KYC на стороне агента. Уполномоченный агент (в случае наших клиентов это PassPro) проводит первичную процедуру «Знай своего клиента» в начале работы. Она охватывает проверку личности, общий анализ источника средств, источник благосостояния и любые тревожные признаки, которые делали бы дело бесперспективным с самого начала. Дела, не прошедшие этот этап, дальше не идут.

Уровень 2: независимая внешняя комплексная проверка. Каждое CIU привлекает независимых поставщиков, такие компании, как World-Check, Exiger, S-RM и аналогичные, для проведения расширенной комплексной проверки каждого заявителя. Сбор за такую проверку заявитель оплачивает напрямую; поставщик отчитывается перед CIU, а не перед агентом. Эта независимость и есть структурная защита от «захвата» агентом.

Уровень 3: проверки по линии правоохранительных органов и Интерпола. Заявителя проверяют по международным базам правоохранительных органов, включая Интерпол и санкционные списки OFAC. Случаи совпадения имён с подсанкционными лицами, что бывает по случайности, особенно с распространёнными ближневосточными, южноазиатскими или русскими именами, отрабатываются до подтверждённого снятия.

Уровень 4: проверка на месте. Инспекторы посещают рабочие адреса, подтверждают факт трудоустройства, сверяют свидетельство о рождении с реестром, выдавшим его, проверяют образовательные документы и сопоставляют публикации в местных СМИ. Проверка детальная и предметная.

Что именно изучается

Достоверность заявителя (соответствие между задекларированными фактами и тем, что можно проверить), репутация (судимости, гражданские иски, публичный образ), источник средств (где были заработаны инвестиционные деньги), источник благосостояния (вся финансовая история в целом) и цель заявки (зачем человек запрашивает гражданство).

Бизнесы, активно работающие с наличными, подвергаются более глубокому изучению, не в силу презумпции вины, а потому что аудиторский след в таких случаях по своей природе сложнее верифицировать. Политически значимые лица (PEP) и члены их семей проходят расширенные процедуры. То же касается заявителей, источник средств которых сосредоточен в юрисдикциях с менее строгой системой финансовой отчётности.

Что происходит, когда что-то отмечено

Отметка не равна отказу. Поставщик уведомляет агента, и заявителю даётся официальная возможность ответить, как правило, через подтверждающие документы, аффидевиты или независимые профессиональные письма. Многие отметки снимаются на этом основании. Некоторые нет, и тогда дело отклоняется.

Как работает гарантия возврата от PassPro

Мы оцениваем каждый профиль детально, по опубликованным стандартам CIU, до принятия дела и письменно подтверждаем соответствие критериям программы. Если профиль не соответствует требованиям на данный момент, мы говорим об этом прямо, а там, где ситуацию можно исправить, рассказываем клиенту, что должно измениться до подачи заявки.

Именно поэтому мы можем честно предложить гарантию возврата: если принятое нами дело отклоняется соответствующим CIU, мы возвращаем все платежи, внесённые по делу, включая невозвратные государственные сборы. Финансовые потери ложатся на нас, а не на клиента. Действуют отдельные условия.

Если у вас есть какие-либо опасения относительно того, как будет оценён тот или иной аспект вашей биографии, правильнее всего сначала провести частный, конфиденциальный разговор, до принятия каких-либо обязательств. Свяжитесь со старшим консультантом.