尽职审核：扎实流程为何在中东尤为重要

PassPro 首席运营官 Giselle Bru 在安提瓜「投资加勒比 2017」会议上探讨了优化申请流程所面临的挑战与解决方案

总部位于迪拜的第二国籍咨询机构 PassPro，在「投资加勒比 2017」会议上着重强调了扎实的 KYC（了解您的客户）与 AML（反洗钱）流程对优化第二国籍申请过程的重要意义。

会议于 2017 年 5 月 23 至 25 日在安提瓜举行。 PassPro 首席运营官 Giselle Bru 发表演讲，回顾了客户、获批准代理与政府所共同面对的若干现实挑战，并探讨各方如何协作，将有不良记录者拒于门外，同时让背景复杂但意图正当的客户能够获得公平呈现自身档案的机会。

「在中东地区申请第二国籍的人士，多数来自饱受战火影响的国家，是被迫流离的公民或无国籍人士，文件要求往往十分复杂。理解他们的背景，了解他们在何处度过怎样的人生、为何希望取得第二国籍，是把他们的档案合宜地呈交给政府的必要前提。」Bru 表示。

「尽职审核的标准已较以往任何时候都更为严格，这对行业是一件好事，可以筛除不良候选人，并增强项目的长期可持续性。但在客户与政府两端都需要相应的教育工作。客户需要在收集与公证正确文件方面获得专业指引；政府方面则可从在地实务建议中受益，了解客户在其原居国所面临的现实，例如出生证明或婚姻状况证明这样看似简单的文件，在不同国家就可能有完全不同的形式。」Bru 继续说，「把对的材料一次性呈上，可以显著缩短办理周期，这对客户与投资入籍主管部门两方都是益处。」

「许多 CIP 项目已对其要求进行修订，使之对客户更为周到，同时强化了事实核查流程，使之更为严密。代理作为客户与政府之间的纽带，在客户画像、理解其财富来源与申请动机、并确保只有干净的候选人能够通过的过程中，承担着关键作用。」Bru 续称，「扎实的 KYC 与 AML 训练，对保障正当第二国籍申请的成功、并拒绝不良候选人，至关重要。」

Bru 是「投资加勒比 2017」会议上群星云集的决策者阵容中的一员，他们代表着全球第二国籍行业。这场会议是同类大型国际行业会议中唯一在加勒比地区举办的一场。

今年会议主题为「透明与可持续：新世界中的 CIP」，紧扣当前地缘政治新现实，包括美国边境管控趋严、跨境银行业务限制收紧、英国脱欧以及网络安全等。

加勒比地区于 1984 年以 圣基茨和尼维斯国籍计划 开创了这一行业，今天该地区还有多米尼克、安提瓜和巴布达、格林纳达，以及新近加入的圣卢西亚等多个热门项目。会议讲者与参会者包括政府代表、政府授权代理、银行业人士、房地产开发商、尽职审核服务商以及风险评估公司。

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